お客さま本位の業務運営方針について（FD宣言）
ライズほけんは、経営理念にのっとり、お客さまにご満足いただける商品・サービスの提供を行うべく、お客さま本位の業務運営方針を策定しています。
本方針のもと、全職員一丸となって、具体的な活動・行動に繋げて参ります。
１，お客さまの最善利益の追求
当社は、お客さまのご意向の把握、確認を丁寧に行うことで、常に、合理的で最適なご提案を行います。
【取り組み】
- 業務意識の向上を図るため、教育研修計画を策定し、着実に実施します。
- お客さまへの意向把握を行い、現状にあった適切な保険のご提案を行います。
【KPI】
- 月例研修会の実施
- 年間教育計画の100％実施
- 対応履歴のモニタリングの実施
２，利益相反の適切な管理
当社は、お客さまに不利益が生じないように、専門知識の習得に努めるとともに、コンプライアンスの順守を徹底します。
【取組み】
- 教育研修計画に基づき、コンプライアンス研修を毎月実施します。
- お客さまとの対応記録をシステム管理し、お客さまとの間で利益相反関係が生じていないかの確認を励行し、疑義案件は適切に対応します。
【KPI】
- 月例コンプライアンス研修の実施
- 対応履歴のモニタリングの実施
３，重要な情報のわかりやすい提供と手数料の明確化
当社は、保険のご契約に際し重要な情報をお客さまがご理解いただきやすい方法で説明します。
【取組み】
- 自動車保険、火災保険の募集については、PCによるナビゲーションシステムの活用を原則とします。
- 変額保険等の投資性商品については、市場リスクおよびお客さまにご負担いただく費用等を適切にご説明します。
【KPI】
- ペーパーレス手続き率90％
- 募集行為のモニタリングの実施
４，お客さまにふさわしいサービスの提供
当社は、保険を中心とした最高のサービスを提供し続けるため、常にお客さまに寄り添い、性格で迅速な業務運営を努めるとともに、お客さまとの接点の多様化を目指します。
【取組み】
- SNSやホームページまたモバソンチャット等を活用し、定期的にお客さまのお役に立つ情報を発信します。
- 保険以外でお客さまに必要なサービスをご提供します。
【KPI】
- 月１回の情報提供
５，従業員に対する適切な動機付けの枠組み等
当社は、”人”が最大の財産であるとの認識のもと、社員が仕事に誇りとやりがいを持ち、仕事を通じて成長できるように職場環境の整備や、人事労務制度の拡充を進めます。
【取組み】
- 働き甲斐のある職場環境の実現に向け、人事・労務・福利厚生制度および人材育成（教育研修）制度の拡充を図ります。
- 社員自身でビジョンが描け、仕事に対する納得感のある処遇や安心して働ける福利厚生を提供します。
【KPI】
- 人事制度の公平な運用
- 定期面談の実施
※KPI【Key performance Indicator,重要業績評価指標】
目標を達成するための重要な業績評価の指標の意味で目標達成状況を定点観測して、達成に向けたパフォーマンス動向を把握する定量指標のことです。
全社員一丸となって、お客さま対応基本方針にしっかり取り組んでまいります。
取組み状況のご案内
2024年4月1日～2024年9月30日までの取り組み状況について
- お客さまの最善の利益の追求
●月例研修会の実施 ●年間教育計画の100％実施
毎月一回研修会を実施し、計6回行いました。
上半期は特に、法人の労務リスクを補償する保険における知識とスキルをさらに向上させるために、社内にて4回にわたる勉強会を実施いたしました。各回にわたり、東京より講師を招き、最新の業界トレンドや実務に基づくノウハウを学び、社員一同が実践的な知識を深めることができました。これにより、今後さらに高品質なサービスとサポートをお客様にご提供できる体制が整いました。
●対応履歴のモニタリングの実施
月に約3件ピックアップしてモニタリングを実施しました。
- 利益相反の適切な管理
●月例コンプライアンス研修の実施
毎月一回全社員を対象とした研修を実施しました。特に、高齢者のお客様への適切な対応方法や、顧客情報の適切な管理について重点的に研修を行い、全社員がこれらに関する知識と意識を高めております。
高齢者対応研修
お客様一人ひとりのニーズに寄り添い、特に高齢者の方々に対しては安心してサービスをご利用いただけるよう、コミュニケーションの方法や安全な対応を学んでおります。
顧客情報の適切な管理
個人情報保護法に基づき、顧客情報の適切な取り扱いと厳重な管理体制の重要性を再確認し、プライバシー保護に万全を期すための対策を徹底しております。
これらの取り組みを通じて、今後も引き続きお客様に安心して弊社のサービスをご利用いただけるよう、全社一丸となって努力して参ります。
●対応履歴のモニタリングの実施
月に約3件ピックアップしてモニタリングを実施しました。
- 重要な情報のわかりやすい提供と手数料の明確化
●ペーパーレス手続き率 90％以上
（現在8月までのデータとなっております）
4月 88.6％ 5月 88.4％ と、90％を下回りました。これは、合併に伴うシステムの停止等が要因となっております。
6月 95.4％ 7月 93.7％ 8月 93.7％
6月以降は90％を超えており、累計でも92.2％と、目標の90％以上を達成しております。
下期も保険のご契約に際し、重要な情報をお客さまがご理解いただきやすいPCによるナビゲーションシステムの活用を進めて参ります。
●募集行為のモニタリングの実施
上期に募集行為のモニタリングの実施ができませんでした。
下期にしっかり取り組んでまいります。
- お客さまにふさわしいサービスの提供
●月1回の情報提供
月に2回（隔週水曜日）、お客様に役立つ情報をホームページ、公式LINEアカウントで定期的に発信しております。保険商品のご案内だけでなく、日常生活や緊急時にお役立ていただける様々な情報を提供することを心がけています。
最近では、以下のような記事を公開いたしました。
線状降水帯について
近年、災害リスクが高まる中、線状降水帯に関する最新情報やその予防対策について詳しく解説しております。お客様が安心して日常を過ごせるよう、気象災害に対する備えをお伝えしています。
災害用伝言サービスの利用方法
災害時に家族や大切な人との安否確認に役立つ「災害用伝言サービス」の使い方について詳しくご紹介しています。いざという時のために備えておくことが重要です。
これらの情報は、保険商品だけでなく、お客様の安全・安心をサポートするための取り組みの一環です。下期も、お客様にとって価値ある情報を継続してお届けしてまいりますので、ぜひご活用ください。
- 従業員に対する適切な動機付けの枠組み等
●人事制度の公平な運用 ●定期面談の実施
客観的なデータに基づく評価を行うため、主観的な判断を排除し、パフォーマンスデータや具体的な成果に基づいて評価を行います。現在上期の振り返りを社員にしてもらい、これを基に面談の実施をしていきます。
